Блокировка счета в Польше

Не только из нашей практики, в которой все больше и больше сообщений от клиентов (в основном обществ с ограниченной ответственностью), но и из статистики Главного инспектора финансовой информации (GIFF), следует, что блокировок банковских счетов в Польше, связанных с подозрением в отмывании денег все больше и больше. В 2018 г. их было всего 302, а в 2020 г. — уже 1615, что более чем в 5 раз (отчеты со статистикой можно найти по этой ссылке). Мы не сомневаемся, что таких блокировок будет все больше, поэтому сегодня мы поделимся своими знаниями и опытом, полученными в результате ведения уголовных дел, началом которых является блокировка средств на банковском счете в Польше в связи с подозрением отмывания денег (больше об уголовной ответственности отмывания денег в Польше прочитаешь здесь — ссылка на статью).

 

Этап I – приостановление транзакции или блокировка счета в Польше на срок до 96 часов

Приостановление транзакций или блокировка счета в Польше — это обязанность так называемого обязанного учреждения (это например, банки, филиалы иностранных банков, кредитные союзы, инвестиционные фирмы, альтернативные инвестиционные компании), если у них подозрения, что конкретная сделка или конкретная сумма денег могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма. Они могут приостановить транзакцию или заблокировать счет также в том случае, если у них обоснованное подозрение, что стоимость имущества, являющегося предметом транзакции или накопленного на счете, возникла в результате преступления, другого от отмывания денег или финансирования терроризма, или налогового преступления или связаны с преступлением, другим чем отмывание денег или финансирование терроризма, или с налоговым преступлением в Польше.

Первая фаза приостановления транзакции или блокировки счета в Польше может длиться до 96 часов, считая с даты уведомления обязанным учреждением Генерального инспектора финансовой информации (GIFF). В течение этого времени обязанные учреждения не должны проводить приостановленные операции или другие операции, на котором была накоплена данная сумма. При этом прокурор принимает решение о возбуждении уголовного дела или об отказе в возбуждении уголовного дела в Польше. Если он отказывается возбудить уголовное дело, приостановление трансакции или блокировка счета в Польше заканчивается.

 

Этап II — постановление прокурора о приостановлении транзакции или блокировке счета на срок до 6 месяцев в Польше

Если в течение вышеупомянутых 96 часов прокурор выдаст постановление о возбуждении уголовного дела, т. е. решит, что существует обоснованное подозрение в совершении преступления, прокурор обычно также выносит определение о приостановлении трансакции или блокировании счета в Польше на срок до 6 месяцев. Это постановление получает банк и владелец счета. К сожалению, эти постановления обычно сводятся к общим утверждениям о том, что «есть подозрение в отмывании денег, поэтому блокировка счета оправдана». Прокуратура в Польше часто не приводит обстоятельств, на основании которых они пришли к выводу о наличии подозрения в совершении преступления.

Важно, что если Вы получили такое постановление о приостановлении транзакции или блокировке счета в Польше, у Вас 7 дней с даты его получения, чтобы подать жалобу. Приостановление транзакции или блокировка счета в Польше может длиться до 6 месяцев. Этот период может привести к неплатежеспособности компании в Польше, если средства, накопленные на счете, были единственными или значимыми. Одновременно 6 месяцев это с точки зрения судебной власти в Польше не так уж и долго. К сожалению, часто суды назначают заседания по этой жалобе незадолго до истечения 6-месячного срока приостановления транзакции или блокировки счета в Польше. В таких случаях жалоба часто оказывается бессмысленной, что не означает, что бороться за свои права не стоит.

Опять же, тогда аналогичная ситуация — если суд удовлетворяет жалобу, т.е. решит, что приостановление транзакции или блокировка счета в Польше были необоснованными, и отменяет решение прокуратуры, приостановление трансакции или блокировка счета в Польше заканчивается. Однако, если суд оставит постановление прокурора без изменений, то приостановление транзакции или блокировка счета в Польше продолжаются.

 

Этап III — постановление прокурора об вещественном обеспечении или о вещественных доказательствах в Польше свыше 6 месяцев

Что произойдет, если истек 6-месячный период приостановления транзакции или блокировки счета в Польше?

Если прокурор приходит к выводу, что в этих мерах больше нет необходимости, что может быть связано с выводом об отсутствии обоснованного подозрения в совершении преступления отмывания денег в Польше, то он прокурор больше не выдает никаких новых решений. По истечении 6 месяцев приостановление транзакции или блокировка счета в Польше является недействительной. После этого банк должен немедленно предоставить Вам средства на Вашем счете в Польше.

Однако, если прокурор решит, что приостановленная транзакция или заблокированные деньги могут быть связаны с преступлением отмывания денег в Польше, то до истечения указанных 6 месяцев он выносит новое постановление об вещественном обеспечении (об этом прочитаешь здесь — ссылка на статью) или о вещественных доказательствах в Польше. В чем они заключаются? Я напишу об этом в следующей записи в блоге.

---

автор: Joanna Machlańska (Йоанна Махляньска) — адвокат, член адвокатской палаты в Кракове и Международной ассоциации русскоязычных адвокатов, аспирантка Кафедры уголовного права Ягеллонского университета

Перед контактом с нами, прочитайте, пожалуйста, правила сотрудничества с нашим адвокатским офисом (ссылка на статью).